Купила облигацию по цене 98%, номинал 1000. Ожидала, что спишется 980 рублей, а списали 1011. Брокер в отчёте пишет НКД. Объясните, пожалуйста, на пальцах.
Купила облигацию, а списали больше цены: что такое НКД
НКД, накопленный купонный доход, это часть купона, которая "накопилась" с даты прошлой выплаты до дня сделки. Пример: купон 12% годовых, 60 рублей раз в полгода. С последней выплаты прошло 3 месяца, значит накопилось примерно 30 рублей. Вы платите продавцу 980 цены и 30 НКД, плюс рубль комиссии брокера. А в дату выплаты эмитент перечислит вам весь купон, 60 рублей. Вы ничего не теряете, просто вернёте свои 30 при купоне.
Технический момент: НКД считается на дату расчётов, а не сделки, то есть на день Т+1. Поэтому если купили в пятницу, НКД посчитают на понедельник.
Теперь понятно, спасибо! Получается, это не переплата, а аванс за купон.
Отвечать в темах могут участники форума.
Войти